Beneficiar: cine este acesta?

Beneficiarul este un concept care este adesea folosit în diverse sfere de afaceri offshore. Ce înseamnă asta?

Beneficiarul este o persoană care beneficiază, profituri, profituri din afaceri. Deci, ei numesc destinatarii finali de plată. În funcție de situație, valoarea poate fi diferită.

Proprietatea companiei

Cel mai adesea, la deschiderea întreprinderilor, acționari, directori etc. sunt înregistrați, dar numele proprietarilor reali rămân nesoluționați. În acest caz, beneficiarul este o persoană care, de fapt, deține și are beneficii și profituri din activitățile întreprinderii. Acest rol poate fi jucat de către o persoană care, prin participarea la alte companii sau direct, controlează acțiunile întreprinderii. În același timp, dreptul legal de proprietate poate fi atribuit altor persoane sau companiilor. Informațiile despre beneficiari sunt confidențiale, furnizate exclusiv băncii sau agentului de înregistrare.

Datorită utilizării directorilor nominalizați și a acționarilor în companiile offshore, este deseori ascuns cine este beneficiarul final. Acest sistem este cel mai adesea atunci când se utilizează un acord nominal sau o declarație de încredere. Ocazional, se aplică actul de stabilire a încrederii.

Astfel, lanțul de proprietari, inclusiv beneficiarii, rar devine public.

Deținerea unui cont bancar

În acest caz, beneficiarul este proprietarul unui cont bancar care deține controlul asupra activelor sau numerarului în acel cont. Această persoană poate gestiona în mod indirect sau direct finanțele. Mai mult decât atât, conceptul se aplică exclusiv persoanelor care au control total asupra acestor mijloace, chiar dacă beneficiarul nu efectuează direct nicio operațiune, dar trece în direcția sa. La deschiderea unui cont, instituțiile de credit solicită întotdeauna informații despre beneficiarii finali.

Gestionarea încrederii

În acest caz, beneficiarul este o persoană care primește venit din proprietate transferată unui mandatar sau dată terților pentru utilizare.

asigurare

În acest caz, termenul se aplică unei persoane care primește o sumă de asigurare. Dacă persoana este asigurată pentru deces, beneficiarul primar (sau condițional) poate fi orice altă persoană.

moștenire

Beneficiarul este moștenitorul în conformitate cu voința.

Închirierea de bunuri de închiriat sau de închiriere

Termenul se aplică unei persoane care primește o chirie sau o chirie.

Scrisoare de credit

Dacă banii sunt întocmiți în baza unui acreditiv, beneficiarul unui credit documentar este o persoană al cărei nume o deschide banca emitentă.

Oportunități și drepturi ale beneficiarilor

În cazul în care beneficiarul deține acțiuni ale întreprinderii, acesta are dreptul de a-și transfera drepturile de proprietate asupra altei persoane. Proprietarul final participă la soluționarea problemelor legate de capitalul social. De asemenea, beneficiarul are dreptul indirect de a vota la întâlnirile acționarilor. Proprietarul poate lua parte la alegerea consiliului companiei.