Reglementarea monetară a economiei

piață modernă are nevoie de control monetar de către autoritățile de reglementare externe. Acest lucru se datorează nevoilor de dezvoltare ale sistemului de piață, deoarece transcende rezolvarea multor probleme sociale și economice. Conceptul de „mâna invizibilă a pieței“, potrivit căreia acesta din urmă, fără ajutorul nimănui pentru a face față tuturor provocărilor, a eșuat în multe țări. Și Rusia își amintește bine „terapia de șoc“ a anilor nouăzeci ai secolului trecut. Realizarea că piața în sine nu poate exista, e prea târziu. reglementarea monetară a economiei - unul dintre instrumentele de control extern al sistemului de piață. Potrivit multor economiști, cel mai important instrument. În acest articol vom lua o privire mai atentă de politică monetară, obiective, instrumente, tipuri. Să începem cu definiția de bază.

noțiune

reglementarea monetară a economiei - este un set de activități desfășurate de către Banca Centrală (CB), cu scopul de a schimba parametrii de furnizare de bani.

Acest lucru înseamnă că banca centrală influențează oferta de bani în economie. Și această măsură afectează dinamica cifrei de afaceri bani. Doar mai jos avem o privire mai atentă la metodele de control monetar.

goluri

La nivel macroeconomic următoarele obiective de reglementare ies în evidență:

1. Crearea condițiilor pentru creșterea economică.
2. Menținerea stabilității prețurilor.
3. Asigurarea stabilității ratelor dobânzilor pe piața monetară internă, ratele de schimb.
4. Atingerea nivelului maxim al ocupării forței de muncă.

Obiectivul principal al monetare - pentru a menține stabilitatea prețurilor. Orice altceva este derivat din ele. Economia rus sub stabilitatea prețurilor depinde de reducerea consistentă a inflației. Că afectează climatul investițional din țară și consolidarea creșterii economice pe termen lung.

Conceptul de inflație

Inflația - o scădere a puterii de cumpărare a valutei din cauza deprecierii sale. De exemplu, inflația anuală stabilită la 10%. Din aceasta rezultă că, pentru 1000 de ruble astăzi puteți cumpăra aceeași cantitate de bunuri ca și în 1100 un an.

Controlul monetar al Băncii Centrale vizează în primul rând la reducerea ratei inflației. Nu este surprinzător faptul că băncile rusești împrumuta împrumuturi scumpe. Acest lucru se datorează inflației ridicate. De asemenea, nu este posibil să se concentreze în mâinile lor sume mari, la fel ca în fiecare zi ce trece capitala va „mânca“ legile invizibile ale pieței.

Capacitatea limitată a Băncii Centrale

Nu există funcții legislative ale Băncii Centrale, astfel încât sarcina sa este pur și simplu pentru a netezi fluctuațiile pieței în segmente individuale ale pieței financiare.

În ciuda limitărilor, Banca Centrală poate efectua un control monetar, care este proiectat pentru:

1. Consolidarea performanței participanților din cifra de afaceri monetare.
2. Proteja interesele echilibrului participanților de pe piață.
3. Păstrați departe de creșterea în mod artificial costurile lor.
4. Crearea condițiilor pentru investiții.
5. Dezvoltarea unui mediu competitiv pe piață.
6. Pentru a extinde piața serviciilor bancare și de a îmbunătăți calitatea acestora.

Rolul macroeconomia enorme monetare pentru un întreg și pentru fiecare cetățean în parte, în special. Astăzi asistăm la o situație în care se reduce inflația. Acest lucru a condus la o scădere a ratelor dobânzilor la depozitele bancare, care sunt în prezent rareori depășește 8% pe an. Cu toate acestea, în același timp, autoritățile de reglementare economice reduc în mod artificial echilibrul real al participanților la piață prin alte metode, cum ar fi, prin devalorizarea monedei. Ie scăderea artificială a valorii rublei duce la o scădere a puterii de cumpărare pe piețele mondiale. Având în vedere faptul că țara noastră dispune de toate importurile de bunuri finale, observăm o creștere semnificativă a prețurilor. Prin urmare, este clar că un control monetar din Rusia are propria caracteristică specifică în contrast cu alte țări. Prin urmare, nu putem spune că există o strategie de drept retete universale pentru fiecare țară. Metode eficiente pentru o țară poate duce la un colaps financiar complet al celuilalt.

obiecte

Controlul monetar vizează următoarele site-uri:

1. Rata de cifra de afaceri de bani.
2. Volumul creditelor.
3. Rata monedei naționale.
4. Cererea și oferta de monedă națională.
5. Alimentarea cu bani în economie.
6. Coeficienții de multiplicatorului monetar.

Controlul monetar fiecare dintre acești parametri are un interval de timp. Acestea sunt stabilite pe diferite niveluri de guvernare. Prin urmare, este imposibil să spunem că reglementarea sistemului monetar relatărilor, nu depinde de stat doar pentru simplul motiv că este Banca Centrală, care nu se supune autorităților de stat, efectuarea de auto-reglementare. Este din acțiunea concertată a statului și al Băncii Centrale depinde de eficacitatea acțiunilor recente.

mecanism

Mecanismul regulirirovaniya monetară include:

• Previzionarea.
• planificare
• Metode și instrumente de efecte.

Motive are nevoie de bani

Reglementarea politicii monetare depinde de motivul cererii de bani.

Primul tip - un motiv tranzacțional. Acesta prevede funcționarea economică actuală a participantului pe piață. Pentru media tranzacțiilor persoana motivul înseamnă stocul de bani pe cheltuielile lunare până la următoarea plata: alimente, utilități, plata mobile și alte.

Pentru afacerile motiv tranzacțional este de bani, care sunt concepute pentru a menține o afacere în curs de desfășurare (plăți către furnizori, plata chiriei, etc.).

Pentru stat, acesta este un stoc de schimb care vă permite să furnizeze estimări de pe piața externă.

Al doilea tip - motivul de precauție. Acesta permite participanților de pe piață pentru a crea o rezervă. Pentru cetățenii obișnuiți această amânare pentru o zi ploioasă, contribuțiile la depozit, în scopul de a conserva resursele și altele. Întreprinderile și de guvern a crea o rezervă și stabilizare a fondurilor.

Al treilea tip - motivația speculativă. bani modernă în sine nu este sursa unui magazin de valoare. Prin urmare, o parte din fondurile utilizate pentru achiziționarea de intangibile (financiare) active, venituri sub formă de diverse interese. Pentru cei care ar trebui să includă obligațiuni, acțiuni, instrumente financiare industriale.

Cererea și oferta de bani

Cererea și oferta de bani sunt cele mai dificil de prezis valori. Este imposibil de prezis factorul comportamental viitor, deoarece depinde nu numai de factori macroeconomici, ci și asupra dezvoltării economiei mondiale. De exemplu, dezvoltarea Criptomonedă și e-commerce duce la o scădere a cererii pentru moneda națională. Creșterea cererii de bani depinde de următorii factori:

1. Reducerea așteptărilor inflaționiste și a inflației.
2. Creșterea încrederii în sistemul bancar.
3. Creșterea economiei.

Se poate cita un exemplu bun al Rusiei monetare după criza din 2008: statul a adoptat o lege în temeiul căreia obligatoriu asigura toate depozitele bancare de până la o anumită sumă. Și nu poți fi teamă că banca va intra în faliment, așa cum guvernul prin companiile de asigurări va rambursa pierderile. Acest lucru a condus la faptul că populația a crescut încrederea în sistemul bancar.

Cererea de bani - un indicator cheie. metode și instrumente de control monetar eficiente depind de cererea puternică pentru bani. De asemenea, trebuie avut în vedere faptul că dorința de a avea bani și posibilitatea de a obține ei nu este același lucru. Aici ne confruntăm cu un termen cum ar fi lichiditatea - numerar și bani fără numerar în conturile bancare. Cererea de bani este definită ca fiind proporțională a lichidității.

Velocity de bani

reglementarea Politica monetară a economiei depinde de indicatori, cum ar fi viteza de bani. Creșterea depozitelor pe termen lung ale băncilor contribuie la reducerea vitezei de bani, și vice-versa, economisind în economia unei cantități mari de bani crește viteza de bani.

masei monetare

reglementatorul pieței trebuie să calculeze corect nivelul de saturație a banilor în economie. dacă este capabil să utilizeze în mod eficient creșterea ofertei de bani? Care sunt inflației, așteptările inflaționiste și niveluri de risc în economie? răspunsuri precise la aceste întrebări afectează comportamentul de control. Se poate cita exemplul de la începutul celor doi ani miime din Rusia. Imens aflux de bani în țară asociată cu super-profit din vânzarea de hidrocarburi, a avut un impact negativ asupra economiei în ansamblu. Ea nu a putut „digera“ toate ofertei de bani, fără a compromite producția. Inflația sa accelerat până la 10-12% pe an. În acest sens, a existat o creștere semnificativă a costului creditului. afectate grav acele sectoare ale economiei care nu au fost legate de sectorul de petrol și gaze: agricultură, transport, de transport, sectorul public. Investițiile în aceste sectoare au fost neglijabile în comparație cu investițiile în alte zone. De asemenea, a existat un dezechilibru în veniturile cetățenilor obișnuiți. De exemplu, salariul mediu al cadrelor didactice plata a fost de aproximativ 6-7000. Ruble pe lună, și om bun la șantierele de construcții pentru a câștiga câteva mii de ruble pe zi. Astăzi vom vedea că dezechilibrul în industrie nu este atât de vizibil, dar acum avem total diferite probleme în economie.

Alimentarea cu bani este determinată de:

1. Baza monetară (active) al Băncii Centrale. Acestea includ credite la bănci, titluri de valoare - de obicei , obligațiuni de trezorerie ale note economii importante din lume - rezervele valutare.
2. Ratele dobânzilor de pe piața monetară internă. Este, de asemenea, numit rata cheie de refinanțare. Că rata dobânzii la care Banca Centrală oferă împrumuturi băncilor comerciale. Evident, este mai mică decât rata dobânzii la care cele mai recente emite împrumuturi acordate persoanelor fizice și agenților economici, deoarece acesta se suprapune peste veniturile viitoare ale băncii și procentul de risc și randamentul. De exemplu, în cazul în care cheia rata de refinanțare este de 7%, procentul unui împrumut bancar pentru o persoană fizică nu poate fi mai mic, deoarece o pierdere nimeni nu va împrumuta. Rata dobânzii pe piață pe termen scurt este format pe baza raportului rezervelor ale sistemului bancar la depozitele sale. Astăzi suntem martorii o situație interesantă, care era imposibil de imaginat în istoria modernă a țării noastre, oamenii pus în depozite bancare sume imense de bani, care, de altfel, aproape toate asigurate. În acest sens, autoritățile de reglementare financiară stoarce bani din bănci cetățenilor, crearea condițiilor pentru dobânzile mici la depozite.
3. Stabilirea unei rezerve permanente.

Sistemul bancar ca cel mai important factor de influență asupra masei monetare

Cea mai mare influență asupra masei monetare are un sistem bancar. Enumerați metodele și instrumentele de control monetar:

1. Reducerea sau creșterea problema banilor.
2. Crearea unei cifre de afaceri monetare durabile.
3. Tranzacțiile de pe piața financiară de a reglementa circulația banilor.

Metodele de control monetar în țările dezvoltate economic și în curs de dezvoltare radical diferite.

Banca Centrală - un jucător cheie în reglarea. Pentru a face acest lucru, el folosește următoarele instrumente de reglementare a politicii monetare:

1. Eliberarea de numerar.
2. Refinantarea a băncilor, de ex., E. Banca Centrală devine o „bancă pentru bănci“ și oferă împrumuturi de la băncile comerciale stabilite aceleași tarife lor. perekreditovyvatsya recente aceste fonduri de pe piața internă, la rate ale dobânzii mai ridicate.
3. Operațiunile de piață deschisă pentru achiziționarea și vânzarea de titluri de valoare și valute de plată în arena internațională.

Datorită operațiilor de mai sus și a format un mecanism unic de reglementare monetară.

Deci, cel mai important rol în macroeconomie Banca Centrală a țării. Elaborați subiect economic mai târziu în acest articol.

starea CBR

Sistemul bancar rusesc, Banca Centrală - banca principală a țării. El este pe partea de sus a întregului sistem financiar și este proiectat pentru a ajusta rata tuturor celorlalte bănci, în conformitate cu strategia economică generală. Acest lucru se datorează refinanțare și de control. Ca ultima funcție a Băncii Centrale are dreptul de a suspenda activitățile tuturor organizațiilor de credit, revocarea ei de licență. În ultimii ani, am luat o listă destul de impresionantă de neschastlivchikov similare. Mulți chiar au avut de părere că Banca de compensare complet site pentru băncile mari, cu participarea statului.

Banca Centrală este, de asemenea, un agent cheie al politicii monetare. Cu toate acestea, el nu folosește metode de decizie pentru a atinge obiectivele lor, și managementul economic.

Raportarea către Banca Centrală a Rusiei?

În ciuda faptului că Banca Centrală a Rusiei - banca principală a țării, care este singurul care are dreptul de a imprima ruble, el nu ascultă nici de guvernul rus, nici orice alt organism guvernamental. În cazul în care statul nostru nu va avea suficienți bani pentru a plăti salarii, pensii și beneficii, Banca Centrală din Rusia nu va acorda imprumuturi guvernului. Acest sistem paradoxal a fost construit de la începutul formării unei Rusia independente. Această situație dă naștere la mulți oameni de știință politice numesc B. N. Eltsina - primul președinte rus - un trădător. Raportarea la Banca Rusiei? Unii spun cu încredere că Banca Centrală a țării noastre - ramura de Federal Reserve, alții atribuie Fondului Monetar Internațional, mai adevărat, deoarece există o referire directă la ea în Lege. Cu toate acestea, ambele sunt siguri că sunt guvernate de Rothschild-zi și familia Rockefeller.

Dar este necesar să se analizeze Legea federală privind „Banca Centrală a Federației Ruse“, totul se încadrează în loc: Banca Centrală este format din cap și membrii consiliului de administrație în valoare de 14 persoane. Toate acestea sunt aleși de către Duma de Stat, în conformitate cu președintele rus. Acum este necesar să se răspundă la întrebarea logică: dacă Banca Centrală a Rusiei o astfel de organizație pro-americană? Un răspuns afirmativ este numai în cazul în care Parlamentul însuși va fi, de asemenea, pro-american.

De asemenea, fanii băncii centrale din SUA pentru a atribui Rusia explica faptul că, în 2014, 75% din profitul total al Băncii Centrale a transferurilor Rusia la bugetul federal, iar restul de 15% se duce la Vnesheconombank.

Oricare ar fi fost, dar legea este foarte greu separă Rusia de la Banca Centrală a guvernului rus. Și dacă se ceartă între ei, atunci regula va fi pentru banca centrală, ca și problemele litigioase sunt soluționate în instanțele internaționale, care, potrivit Constituției soluțiile de mai sus instanțele interne. Aceasta este Constituția noastră, care operează în țară din 1993.

Funcțiile Băncii Centrale a Rusiei

Banca Rusiei îndeplinește următoarele funcții:

1. Este creditor pentru instituțiile de credit din țară.
2. Dezvoltă împreună cu politica monetară guvern unificat.
3. Acesta are un monopol cu privire la problema punerii în aplicare a monedei naționale.
4. Setează controlul valutar.
5. Stabilește reguli pentru a efectua operațiuni bancare, de raportare pentru sistemul bancar și contabilitate.

Din lista, veți observa că Banca Centrală lucrează cu guvernul. E. Ele acționează în calitate de parteneri, și nu există nici un indiciu cu privire la orice subordonare. Acest fapt sugerează că Rusia multora - o colonie a sistemului financiar al Occidentului. Cu toate acestea, apărătorii sistemului cred că aceasta permite de a reduce arbitrarul oficialilor ruși locali din emisia necontrolată de bani și creditul intern constant. Este suficient să se analizeze posibilitățile de corupție, care este deja un secret pentru a întreba dacă un control extern asupra tiparniței este un factor negativ? Poate că numai acest lucru într-un fel a salva țara de la inflație totală.

Încercările de a returna „independența“

În țara noastră există un număr de parlamentari și politicieni care susțin în mod deschis naționalizarea Băncii Centrale. Acestea sunt introduse în mod constant în Duma de Stat un proiect de lege, dar împotriva ei se ridica imediat val negativ de critici publice. De ce se întâmplă acest lucru? Este posibil ca cetățenii noștri nu au încredere în guvernul nostru este că de multe ori ei sunt înșelați. Multe opțiuni de independență a Băncii Centrale a guvernului rus acordă o mare încredere în viitor decât transferarea acesteia către stat, care nu va avea nici un control asupra masei monetare. Să ne amintim zilele URSS: banii au fost toate, dar nimeni nu a vrut să vândă bunurile pentru piesele inutile de hârtie, ca stat tot timpul interferat cu politica monetară și monetară a Băncii pentru câștig politic pe termen scurt în detrimentul dezvoltării. Prin urmare, într-o situație în care producătorii de bunuri depozitate în depozite, creând un deficit involuntar, și-l schimb pentru „piața neagră“, la un preț corect. Nu sunt necesare măsuri administrative nu au ajutat să facă cooperativelor să intre pe piața legală. Acesta este motivul pentru care cetățenii noștri au rămas fără contribuția lor, deoarece redresarea economică necesară pentru a le distruge complet din cauza înghețarea conturilor și accelerarea hiperinflatie.

Banca de Stat a URSS

În Uniunea Sovietică Banca de Stat este complet subordonat Consiliului de Miniștri al URSS. Suma de bani determinată prin mijloace legislative. Consiliul de Miniștri a dat ordinul, iar Banca are problema pe baza acesteia. Acest lucru a condus la o situație în care știința economică se numește „inflație reprimată“. Cu alte cuvinte, poate fi descrisă după cum urmează: există bani la toate, dar nu pot cumpăra nimic. Acest lucru este de înțeles: producătorii au preferat să păstreze mărfurile în depozite și să nu-l vinde, pentru că banii nu au avut această valoare la care suntem obișnuiți astăzi. De fapt inflorit barter, care este comparabil cu sistemul feudal. O situație similară se poate întâmpla din nou, dacă naționaliza Banca Rusiei.