Fondurile mutuale ale Sberbank. Recenzii despre fondurile mutuale Sberbank

Dacă este timpul să vă gândiți unde să investiți suma acumulată sau câștigată, iar cuvântul "investiție" practic nu spune nimic, atunci aveți motive să vă bucurați. Pentru a primi venituri pasive, nu este nevoie să studiezi știința financiară pentru o perioadă lungă de timp, să ții minte termenii complicați, să înțelegi graficele și schemele, să analizezi căderea pieței, să câștigi experiență și să înveți complicațiile jocului pe piața valorilor mobiliare. Nu reinventați roata, de-a lungul timpului sa gândit.

Care este unitatea Sberbank?

Fondurile mutuale sunt un complex care se bazează pe gestionarea încrederii a resurselor (proprietății) fondurilor de către societățile de administrare. Principalele lor funcții sunt creșterea valorii unităților lor. PIF-urile se formează pe baza fondurilor investitorilor privați. Scopul principal al fondurilor de investiții este de a obține profituri din active care sunt titluri de valoare: obligațiuni, acțiuni etc.

Un investitor într-un UIF poate fi orice persoană care achiziționează acțiuni - titluri care confirmă dreptul proprietarului la o parte din proprietatea fondului. În același timp, indiferent de numărul acestora, fiecare investitor are același drept. Profitul din active este distribuit între acționari proporțional cu numărul de unități.

Sberbank. Gestionarea activelor

Fondurile de investiții mutuale reprezintă o opțiune optimă pentru investirea fondurilor libere, cu o limită de timp limitată și o cantitate mică de cunoștințe. Dar, se pare, o cale simplă de ieșire din investiții pune în sine următoarele sarcini, și anume: alegerea unei companii sau a unei bănci care urmează să funcționeze cu banii altcuiva. De regulă, în primul rând, cei mai mari jucători din sectorul financiar vin în minte. Și Sberbank în această direcție, desigur, ocupă o poziție de lider.

Până în 2012, compania de administrare a acestei bănci a fost numită "Dialogul Troicii". Astăzi, Sberbank numește descendența sa cea mai specifică - "Sberbank Asset Management". Esența funcțiilor nu se schimbă de la asta. Clienților li se oferă o listă destul de mare de fonduri pentru investiții. Fondurile mutuale ale Sberbank sunt reprezentate în toate sectoarele economiei rusești. În același timp, valoarea unității este inițial de 15.000 de ruble. Taxele suplimentare sunt mult mai mici - de la 1,5 mii de ruble.

Chiar dacă considerăm că experiența de a lucra cu un număr mare de fonduri mutuale de manageri profesioniști cu înaltă calificare este mai mare de 10 ani, este necesar să cunoaștem atât aspectele negative, cât și cele pozitive, legate de investirea banilor în fonduri mutuale și să avem cel puțin noțiuni minime privind alegerea unui fond.

Portofoliu de investiții

Până în 2014, Sberbank Asset Management oferă potențialilor acționari o gamă de 23 de fonduri mutuale. Fiecare dintre ele are laturi atât atractive, cât și cele alarmante. De exemplu, UIF de obligațiuni Sberbank "Ilya Muromets" oferă potențialilor acționari o valoare unitară destul de ridicată, o alocare echilibrată a fondurilor pentru investiții în mai multe sectoare ale economiei și riscuri scăzute.

Pentru fanii "fierbinte" întotdeauna există o propunere. Unul dintre cele mai profitabile fonduri este "Fondul de obligațiuni riscante". La momentul înființării sale, costul unitar a fost de 1.700 de ruble. Până în mai 2014, a crescut la 2,5 mii de ruble. Dar profitabilitatea în comparație cu alte fonduri este pur și simplu uimitoare: 29,4% pentru 36 de luni, pentru ultima perioadă din ianuarie până în mai 2014 - aproape 3%. Și acest lucru, în ciuda faptului că majoritatea fondurilor mutuale timp de 5 luni, nu numai că nu a crescut valoarea acțiunilor, dar le-a redus la un minus. Care este secretul succesului acestui fond?

Componentele portofoliului

Societatea de administrare distribuie fonduri către valori mobiliare ale diferiților emitenți. Pentru a ne asigura că cititorul nu este complet confuz în termeni, vom face acest lucru prin exemplul unuia dintre fonduri - PIF Dobrynia Nikitich. "Sberbank Asset Management" a fondat acest complex în iunie 1997. Emitenții Dobrynia Nikitich sunt companii rusești cu potențial ridicat de lichiditate și creștere, și anume acelea care lucrează în următoarele domenii:

- petrol și gaze;

- telecomunicații;

- Finanțe;

- sectorul de consum;

- mass-media și IT;

- industria chimică;

- imobiliare;

- transport.

Toate acțiunile emitenților pot fi numite o componentă a portofoliului de investiții. Dar aceasta nu este o definiție exactă. Cumpărarea unei unități de fond cu riscuri mici, un investitor novice trebuie să-și amintească faptul că randamentul său este destul de scăzut. De aceea, acționarii mai experimentați recomandă "să nu puneți toate ouăle într-un coș". Optimal va fi opțiunea de a investi în cel puțin două fonduri diferite: fond de investiții mutuale cu riscuri și profituri ridicate și fonduri mutuale cu riscuri scăzute și rentabilitate stabilă. O astfel de alocare de capital, ca regulă, este cea mai eficientă.

rentabilitatea

Alegerea companiei este efectuată pentru a evalua eficiența managementului. Este în comparație cu rentabilitatea obținută și cu potențialul. Dar viitorul client nu va găsi cu siguranță informații despre el. Profitabilitatea potențială a fondurilor mutuale SIF nu poate fi anunțată oficial de către societatea de administrare. Numai realizările trecute pot servi drept indicator al eficacității.

Recenzii și evaluarea fondurilor

Dacă, pentru început, investitorul a ales cu toate acestea Sberbank Mutual Funds, feedback-ul acționarilor cu experiență pe internet despre rentabilitatea lor va fi primul pas spre o imagine clară a activității companiei de administrare. Comunicarea în forumuri, de regulă, nu dezvăluie cifre și procente, nu are o analiză completă, dar este utilă din punct de vedere al practicității de a alege un portofoliu de investiții.

Evaluarea fondurilor în stadiul de determinare care dintre ele merită să investească trebuie încă să fie realizată singură. Această sarcină nu este prea complicată. Pe site-ul oficial al Sberbank, un raport privind activitatea companiei de administrare este prezentat sub formă de tabele. Acestea conțin informații complete: numele fondurilor, valoarea unității în fiecare dintre acestea, randamentul pentru 36, 24, 12 luni de muncă, precum și pentru perioada anterioară a anului curent.

SIF-urile Sberbank din Rusia - avantajele alegerii

1. Cel mai mare plus este că aproape toată lumea se poate alătura fondului fără a avea cunoștințe speciale. Fondul mutual nu impune investitorului să înțeleagă toate subtilitățile procesului, atenția constantă și monitorizarea creșterii capitalului. Aceasta este în totalitate responsabilitatea societății de administrare.
2. Al doilea plus este o consecință a primului: salvarea timpului personal al clientului. Fiabilitatea băncii este costisitoare. Nu este nevoie să vă petreceți timp pe un control constant în cursul scăderilor și al șorilor de pe piață, să participați direct la proces și așa mai departe. De îndată ce clientul băncii de economii a cumpărat o cotă în fondul mutual, managerii profesioniști încep să se ocupe de titlurile sale.
3. Valoarea disponibilă a avansului. 15 mii de ruble - un capital de pornire mic pentru începerea activităților de investiții.
4. Design necomplicat. Pentru a se alătura SIF-urilor Sberbank, este suficient să aveți doar suma necesară și un pașaport. Clientul societății de administrare trebuie să scrie o cerere de cumpărare a unității. Și asta e tot. Pentru a vinde o cotă este la fel de ușor ca și cumpărarea, adică este suficient să scrieți o cerere în biroul companiei de administrare.
5. Lichiditatea unităților. SIF-urile Sberbank din Rusia sunt destul de diverse în caracteristicile lor. Există fonduri cu rentabilitate ridicată și riscuri ridicate și, dimpotrivă, cu riscuri minime, venituri stabile, dar cu o lichiditate ridicată. Astfel de fonduri mutuale își asumă vânzarea rapidă a unei unități, cu cel mai mic timp și fără nici o pierdere de valoare.
6. Impozite. Ele sunt supuse numai randamentului fondurilor mutuale ale Sberbank. Pentru a fi mai specific, profitul net. Taxa este dedusă automat, la o rată de 13%. Bineînțeles, nu este necesar să se depună o declarație independentă la inspectoratul fiscal.
7. Diversificarea investițiilor. Pentru a reduce riscurile posibile, fondurile acționarilor sunt distribuite pentru a cumpăra obligațiuni și acțiuni în diferite sectoare ale economiei Federației Ruse. Acest lucru permite portofoliului de investiții să devină mai rezistent la eșecurile pieței.
8. Securitatea investițiilor sub controlul statului. Riscul unor pierderi financiare irevocabile este minimizat, deoarece banii depuși de acționari nu sunt păstrați în conturile societății de administrare. Fondurile sunt transferate către un depozitar special. Controlul asupra acestuia este efectuat de organele de stat.

Minusuri de a investi în fonduri mutuale

1. Nu există garanții. Niciun fond de investiții nu dă încredere că acționarul va obține un profit în această sau acea perioadă de timp. Totul depinde de comportamentul pieței și de gradul de experiență și calificare al comercianților fondului. Există întotdeauna riscuri.
2. Supraestimarea valorii unității. Acest lucru este făcut pentru a atrage noi investitori. Mecanismul supraevaluării este destul de simplu. Înainte de perioada de raportare, societatea de administrare cumpără acțiuni ale acelor întreprinderi care se află deja în portofoliu, crescând astfel valoarea acesteia. Bineînțeles, creșterea prețurilor și cota. După perioada de raportare, acțiunile inutile sunt aruncate. Valoarea unității scade.

Mare total

Pentru a începe activitatea de investiții este cea mai practică, investind bani în fonduri mutuale ale Sberbank. Profitabilitatea, feedback-ul, maximul informațiilor deschise, raportarea accesibilă sunt confirmate.